跟单信用证统一惯例(国际商会第400号出版物)

发布日期:1983-6-1

发布日期:1992-9-18

执行日期:1984-10-1

执行日期:1992-9-18

生效日期:1900-1-1

生效日期:1900-1-1

1983年修订 1984年10月1日起施行

—1992.9.18—

前 言

本文每一条款抬头所列之标题及分类只用作参考该条款内容及目的。除便于参阅以外,不得将其作任何其他解释及要求对此承担法律责任。

一九三三年国际商会在维也纳举行的第七次大会上,通过了《跟单信用证统一惯例》(以下简称《统一惯例》第一版以来,距今已整整五十年了。

第1条 (统一惯例400号第1条)统一惯例的适用

这些年来,国际贸易活动的各个方面发生了根本的变化。然而,《统一惯例》仍然为世界贸易的重要组成部分。越来越多的银行和其它有关机构仍需切实掌握并经常应用该惯例的条文。

跟单信用证统一惯例19xx年修订本,即国际商会第500号出版物,应适用于内容根据本统一惯例确立的所有跟单信用证(包括在其适用范围内的备用信用证),除非在信用证上另有明确规定,它的条文对有关的各方面都有约束力。

在这漫长的时间里——这段时间很可能要延续至二十一世纪——为什么《统一惯例》会成为如此不可缺少的呢?

第2条 (统一惯例400号第2条)信用证的含义

我认为有两个原因,首先,国际贸易的现实仍需要跟单信用证,因此,仍需要一套为国际上所普遍接受的准则来指导其使用。

就本文各条而言,文中使用的“跟单信用证”和“备用信用证”词语(“信用证”),是指一项约定,不论其名称或描述如何,凡由银行(“开证行”)依照客户(“申请人”)的要求和指示或自己主动,在符合信用证条款的条件下,凭规定单据:

就在五十年以前,卖方不愿在收到货款之前轻易地让货物脱手;而买方则希望在控制货物以后才付款。但是,实际交货与交付货款同时进行是很少可能的,于是,双方通常达成一种妥协办法——按“象征性交货”付款,在交付单据时转移货物的所有权或控制权。

(1)向第三者(“受益人”)或其指定人付款,或承兑及支付受益人出具的汇票;或

这样,信用问题就相当重要了。故需要银行的介入,由银行向卖方作出有条件的承诺,以保证在提供单据和符合买方规定的条件时予以付款。因此,跟单信用证仍需继续使用。

(2)授权另一家银行进行该项付款,或承兑及支付该汇票;或

其次,《统一惯例》的内容是不断发展的。自从它问世以来,国际商会银行委员会随着国际贸易的新情况而作过数次修订。

(3)授权另一家银行议付。

一九六二年以前,《统一惯例》拟订的主要目的,是在买方所作的指示不完整或不明确时,用以保护银行的利益,在一九六二年修订本中——那是初次获得全球性的承认——重点放在买方有明确表述其原意的职责,借以制订一套“能推动银行职能的银行国际惯例和其它规则。”

就本文各条而言,一家银行在不同国家设立的分支机构都视为另一家银行。

一九七四年修订本旨在适应由于促进贸易的发展和海洋运输革命——集装箱化以及随之出现的联合运输——而引起的单据工作和程序的变化。我们采取向前看的态度来反映银行业务,“不论现行业务习惯做法,交易过程或惯例”。一律采取“最谨慎的态度。”

第3条 (统一惯例400号第3、6条)信用证与合同

关于一九八三年的修订本,我们依然是“向前看——因为我们的生活向着未来”,所以,当买方和卖方的利益和问题仍居于最重要的地位时,我们还应注意:

a.就其性质而言,信用证是独立于其所基于的销售合同或其他合同以外的交易。即使信用证中含有对此类合同的任何援引,银行也与该合同毫不相关,或不受其约束。因而,银行依信用证所承担的付款、承兑汇票或议付或履行信用证项下的任何义务的责任,不受申请人由于他与开证行或受益人之间的关系而提出的索赔或抗辩的约束。

* 运输技术上不断革命及集装箱化和联合运输在地理上的扩展;

b.受益人在任何情况下,不得利用银行之间或申请人与开证行之间存在的合同关系。

* 新型单据和制单新办法的发展带来了促进贸易活动日益增加的影响;

第4条 (统一惯例400号第4条)单据与货物/服务/行为


通讯革命:在交易往来中,自动化或电子数据处理方法代替了纸张传递信息的办法;

在信用证业务中,各方有关当事人处理的是单据,而不是与单据有关的货物、服务及/或其他行为。

* 跟单信用证种类的增加:如迟期付款信用证和备用信用证。

第5条 (统一惯例400号第5、13条)开立/修改信用证的指示

除此以外,由于《统一惯例》给予交易各方当事人以最大可能指导和帮助,有关当事人应该记住三条基本原则:

a.开立信用证的指示、信用证本身、修改信用证的指示及修改书本身必须完整和明确。

* 买方负有清楚地和准确地规定所需单据及应予以遵守的条款的责任;

为防止混淆及误解,银行应劝阻下列企图:


一些经济相对不发达因而对国际贸易缺乏经验的国家,在国际贸易中的影响在不断增长;

1)在信用证或其修改书中罗列过多的细节;


一九七四年修订本中引起的误解和解释上的疑难问题,需要在一九八三年修订本中加以补充或简略。

2)在开立、通知或保兑信用证时套用前证(套证),且该前证已经修改,其修该书或已被接受,或未被接受。

最后,我们应该注意目前存在的欺诈这个主要问题,清楚地认识到欺诈的起因首先是由于商业一方与一个无赖签订合约,但是跟单信用证只是为商业交易而办理付款,它不可能当“警察”来控制欺诈的发生。

b.所有开立信用证的指示及信用证本身,以及遇有修改时的改证指示和修改书本身,必须明确说明据以付款、承兑或议付的单据。

此修订本是由工作组合同工商界、保险界、运输界、承运人及银行界的代表制订而成,并向银行委员会上报。

第6条 (统一惯例400号第7条)可撤销与不可撤销信用证

国际商会的各国全国委员会、没有全国委员会的国家通过联合国国际贸易法委员会(它们的支持和参加具有极端重要意义和重大价值)、其它促进国际贸易程序的联合国有关机构以及国际商会东/西方委员会成员国的银行界,在通过工作组和银行委员会进行工作和在研究四千多条书面意见发挥了积极的作用。

a.信用证可以是

我对上述参加此项工作的人们表示衷心的感谢。但是,通过这一《统一惯例》修订本,他们为促进国际贸易作出巨大贡献为人们所了解,将是对他们的真正报偿。

1)可撤销的,或

国际商会银行技术与实务委员会主席
B.S.惠布尔
一九八三年六月

2)不可撤销的。

A.总则和定义

b.因此,信用证必须明示其是可撤销的或是不可撤销的。

第1条

c.如无这种明示,信用证应视为是不可撤销的。

本条文适用于一切跟单信用证,并包括在其适用范围内的备用信用证,除另有约定外,对各有关方面均具有约束力。在每个跟单信用证中,须以文字表明该信用证系依照跟单信用证统一惯例一九八三年修订本,即国际商会第400号出版物开立。

第7条 (统一惯例400号第8条)通知行的责任

第2条

a.信用证可经另一家银行(通知行)通知受益人,而通知行毋须承担责任。但如该行决定了通知该信用证,则应合理谨慎地审核所通知信用证的表面真实性。

就本条文而言,文中使用的“跟单信用证”和“备用信用证”名词(以下称“信用证”),是指一项约定,不论其名称如何,凡由一银行(即开证行)依照客户(即开证申请人)的要求和指示,在符合信用证条款的条件下,凭规定单据:

b.如通知行无法确定该证的表面真实性,它必须不迟延地通知来证行,说明它无法确定该证的真实性;如通知行决定将该信用证通知受益人,则它必须告知受益人它无法确认该信用证的真实性。

(1)向第三者(即受益人)或其指定人进行付款,或支付或承兑受益人开立的汇票,或

第8条 (统一惯例400号第9条)信用证的撤销

(2)授权另一银行进行该项付款,或支付、承兑或议付该汇票。

a.可撤销信用证可以由开证行随时修改或撤销,毋须事先通知受益人。

第3条

b.但开证行必须:

信用证按其性质是独立于销售合同或其他合同之外的交易,即使信用证中含有关于该合同的任何援引,银行也与该合同完全无关,并不受其约束。

1)对可撤销信用证项下办理即期付款、承兑或议付的银行,在其收到修改或取消通知以前,根据表面上符合信用证条款的单据所进行的任何付款、承兑或议付,予以偿付。

第4条

2)对另一家根据可撤销信用证办理延期付款的银行在其收到修改或取消通知以前,已经接受了表面上符合信用证条款的单据者,予以偿付。

在信用证业务中,各有关方面处理的是单据,而不是与单据有关的货物、服务及/或其他行为。

第9条 (统一惯例400号第10条)开证行和保兑行的责任

第5条

a.不可撤销信用证构成开证行的一项确定责任,但以在到期日或以前向被指定的银行或开证行提交了规定的单据并符合信用证条款为条件。

开立信用证的指示、信用证本身、修改信用证的指示以及修改书本身,必须完整和明确。

(1)如信用证规定为即期付款,则须即期付款;

为了防止混乱和误解,银行应劝阻在信用证或其任何修改中加列过多细节的企图。

(2)如信用证规定为延期付款,则于依据信用证条款所能确立的到期日付款;

第6条

(3)如信用证规定承兑;

受益人在任何情况下,不得利用银行之间或开证申请人与开证行之间所存在的契约关系。

a)由开证行承兑一则承兑受益人对开证行出具的汇票,并于收到期日付款,或

B.信用证的形式和通知

b)规定由另一家受票银行承兑,如信用证指定的该家受票银行未能承兑对其出具的汇票,则开证行必须承兑受益人对开证行出具的汇票并于到期日付款,或于到期日对业经该受票银行承兑但尚未付讫的汇票付款。

第7条

(4)如信用证规定议付,则凭受益人依信用证出具的汇票及/或提交的单据,向出票人及/或善意持票人付款。

A 信用证可以是

b.另一家银行(保兑行)经开证行授权或应其请求对信用证加以保兑,即构成开证行以外的保兑行的确定责任。只要向被指定的银行或保兑行提交规定的单据,并符合信用证条款。

(1)可撤销的,或者是

(1)如信用证规定即期付款,则即期付款;

(2)不可撤销的。

(2)如信用证规定延期付款,则于依据信用证条款所能确定的到期日付款;

B 因此,一切信用证均应明确表示是可撤销的或是不可撤销的。

(3)如信用证规定承兑,

C 如无该项表示,信用证应视作是可撤销的。

a)规定由保兑行承兑一则承兑受益人对保兑行出具的汇票并于到期日付款,或

第8条

b)规定由另一家受票银行承兑,如信用证指定的该受票银行未能承兑对其出具的汇票,则保兑行必须承兑受益人对保兑行出具的汇票并于到期日付款,或于到期日对业经该受票银行承兑但尚未付讫的汇票付款。

信用证可经由另一银行(即通知行)通知受益人,而通知行毋须承担责任。但该行应合理谨慎地核验通知信用证的表面真实性。

(4)如信用证规定议付一则凭受益人依信用证出具的汇票及/或提交的单据对出票人及/或善意持票人进行议付。

第9条

c.(1)如果另一家银行经开证行授权或应其请求对信用证加以保兑,但它不准备照办,则它必须不迟延地通知开证行。

A 可撤销信用证可以由开证行随时修改或取消,而不须事先通知受益人。

(2)除非开证行在授权或请求保兑时另有规定,通知行可不加保兑地将信用证通知受益人,但它必须不迟延地通知开证行。

B 但开证行有义务:

d.(1)除第47条另有规定外,未经开证行、保兑行(如有的话)及受益人同意,不可撤销信用证不得修改,也不得撤销。

(1)对可撤销信用证项下办理即期付款、承兑或议付的分行或其他银行,在其收到修改或取消通知以前,根据表面上符合信用证条款的单据所进行的任何付款、承兑或议付,予以偿付。

(2)开证行自发出修改书之时起,即对该修改书负有不可撤销的义务。保兑行可将其保兑扩大至修改书,并自通知该修改书之时起负有不可撤销的义务。但是,保兑行可以选择不扩大保兑地将修改书通知受益人。如果保兑行这样作,它必须将此情况通知开证行及受益人。

(2)对可撤销信用证项下办理迟期付款的分行或其他销行,在其收到修改或取消通知以前,已经接受了表面上符合信用证条款的单据者,予以偿付。

(3)原信用证(或含有先前被接受修改的信用证)的条款,在受益人告知通知修改的银行他接受修改之前,仍对受益人具有约束力。

第10条

(4)只接受同一修改通知中的部分修改是不允许的,因而是无效的。


不可撤销信用证,在提交了规定的单据并符合了信用证条款时,构成开证行一项确定的承诺:

第10条 (统一惯例400号第11条)信用证的种类

(1)如系即期付款信用证——则进行付款或保证该款的照付;

a.所有信用证都必须清楚地表明该证是否适用即期付款、延期付款、承兑或议付。

(2)如系迟期付款信用证——则于根据信用证所确定的日期,进行付款或保证该款的照付;

b.(1)除非信用证规定仅由开证行办理,或允许任何银行议付(被指定银行),所有信用证都必须指定一家银行,授权其进行付款(付款行)、承兑汇票授权其或议付(议付行)。如系自由议付依征,则任何一家银行比系被指定银行。

(3)如系承兑信用证——如信用证规定以开证行为付款人,则承兑受益人开立的汇票;如信用证规定汇票开证申请人或其他人为付款人,则负责该汇票的承兑及到期付款;

必须向被指定银行或开证行提交单据。

(4)如系议付信用证——则应照付受益人开立的开证申请人或信用规定的开证行以外其他人为付款人的即期或远期汇票,并对出票人及/或善意持有人无追无索权;或规定由另一银行议付,如该行不予议付,则仍负责付款如上。

(2)议付是指由被授权议付的银行对汇票及/或单据付出对价。只审查单据而不支付对价并不构成议付。


当开证行授权或要求另一银行保兑其不可撤销信用证,而后者已照加保兑,在提交了规定的单据并符合了信用证条款时,该保兑亦构成该银行(即保兑行)在开证行承诺以外一项确定的承诺:

c.除非被指定银行是保兑行,开证行的指定并不能使被指定银行负有付款、承诺延期付款、承兑汇票或议付的义务。除非被指定银行明确同意并相应通知受益人,被指定银行接收及/或审查及/或转交单据,并不使其负有付款、承诺延期付款、承兑汇票或议付的义务。

(1)如系即期付款信用证——则进行付款或保证该款的照付;

d.开证行通过指定另一家银行、或允许任何一家银行议付、或授权或请求另一家银行加以保兑,授权该银行依情况,凭表面上符合信用证条款的单据付款、承兑汇票或议付,负有按本条文规定偿付该银行的义务。

(2)如系迟期付款信用证——则于根据信用证规定所确定的日期,进行付款或保证该款的照付;

e.如系延期付款信用证,只指定一家银行并不构成对该被指定银行承担延期付款义务的授权。

(3)如系承兑信用证——如信用证规定以保兑行为付款人,承兑受益人开立的汇票;如信用证规定以开证申请人或其他人为付款人,则负责该汇票的承兑及到期付款;

第11条 (统一惯例400号第12条)电讯传递的和预告通知的信用证

(4)如系议付信用证——则议付受益人开立的以开证行或开证申请人或信用证规定的保兑行以外其他人为付款人的即期或远期汇票,并对出票人及/或善意持有人无追索权。

a.(1)如开证行以有效的电讯传递方式指示通知行通知信用证或信用证修改书,该电文应被视为有效信用证文件或有效修改书,且无须再以邮件确认。如邮寄确认书终究被发出,则该邮寄确认书也是无效的。通知行亦无义务对该邮件确认书与经电讯收悉的有效信用证文件或有效修改书进行核对。


如银行被开证行授权或要求付信用证加具保兑,但不准备照办时,它必须不延误地通知开证行,除非开证行在授权或要求保兑时另有规定,通知行可将信用证通知受益人,而不加保兑。

(2)如电讯声明“详情后告”(或类似措辞)或声明以邮寄确认书为有效信用证文件或有效修改书,则该电讯不视为有效信用证文件或有效修改书。开证行必须不迟延地将有效信用证或有效修改书交给通知行。


未经开证行、保兑行(如已保兑)和受益人同意,该项承诺既不能修改,也不能取消。未经上述各方同意,接受同一个修改通知中的部分修改内容是无效的。

b.如果银行利用另一家银行的服务将信用证通知受益人,则它必须利用同一家银行的服务通知修改。

第11条

c.信用证开立或修改的预先通知(预先通知),只有在开证行准备开立有效信用证或其修改,才能由该开证行作出。作出该预先通知的开证行应承担不可撤销的责任,须不延误地开立或修改在条款上与预先通知无矛盾的信用证。

A 一切信用证都必须清楚地表明该证适用于即期付款、迟期付款、承兑或议付。

第12条 (统一惯例400号第14条)不完整或不清楚的指示


除非信用证允许任何银行(即议付行)议付,一切信用证都必须指定一家银行(即被指定银行),授权其付款(即付款行)或承兑汇票(即承兑行)或议付(即议付行)。

如收到通知、保兑或修改信用证的指示不完整或不清楚,被要求按该指示办理的银行可向受益人发出仅供该参考并不负任何责任的预先通知,该预先通知应清楚声明该通知仅供参考,通知行必须将其所采取的行动通知开证行,并要求开证行提供必要的资料。


除非被指定的银行是开证行或保兑行,开证行的指定并不构成被指定银行对付款、承兑或议付的任何承诺。

开证行应不迟延地提供必要的资料。只有在收到完整明确的指示,且通知行准备按该指示办理时,方可通知、保兑或修改信用证。


通过指定本身以外的一家银行,或允许任何银行议付,或授权或要求一家银行加具保兑,开证行授权该银行根据表面上符合信用证条款的单据进行付款、承兑或议付,并保证依照本条文规定偿付该银行。

第13条 (统一惯例400号第15条)审单标准

第12条

a.银行必须合理谨慎地审核信用证的所有单据,以确定其是否表面上与信用证条款相符。规定的单据在表面上与信用证的条款的相符应由在这些条文中反映的国际标准银行惯例来确定。单据表面上互不相符,不得视为表面上与信用证条款相符。


当开证行用任何电讯传递方式指示另一家银行(即通知行)通知信用证或信用证的修改,并打算以邮寄证实书作为有效的信用证或有效的修改文件时,电讯传递中必须声明“详情后告”(或类似词语)或声明邮寄证实书将是有效的信用证或有效的修改文件。开证行应将有效的信用证或有效的修改文件寄给该银行,不得延误。

银行不审核信用证中未规定的单据。如果银行收到此类单据,将退还提交人,或予以转交并对此不负责任。


除非电讯传递中声明“详情后告”(或类似词语)或声明邮寄证实书将是有效的信用证或有效的修改文件,则电讯传递将被认为是有效的信用证或有效的修改文件,毋须再寄证实书。

b.开证行、保兑行(如有的话)(及代表他们的被指定银行)各自应有一个合理的时间,即不超过收到单据后的七个银行工作日,审核单据和决定是否接受或拒收单据,因此并通知从其处收到单据的当事人。


开证行打算作为有效的信用证文件的电讯传递内应明确表明信用证是依照跟单信用证统一惯例一九八三年修订本,即国际商会第400号出版物开立的。

c.如果信用证中列有一些条件,但并未叙明应予提示的符合信用证条款的单据,银行将认为这些条件没有记载而不予理会。


如果银行利用另一银行(即通知行)的服务将信用证通知受益人时,它也必须利用同一银行的服务通知任何的修改。

第14条 (统一惯例400号第16条)不符单据与通知

E 银行应对由于未按上述各节规定手续办理而引起的任何后果负责。

a.如开证行授权另一家银行凭表面上符合信用证条款的单据付款、承担延期付款责任、承兑汇票或议付,则开证行及保兑行(如有)有义务:

第13条

(1)对进行偿付付款、承担延期付款责任、承兑汇票或议付的银行,

当银行被指示开立、保兑或通知信用证,其条款是与过去已开立、保兑或通知过的信用证(前证)相同,而前证曾经修改时,应该认为:除非指示中清楚列明前证中仍然适用的修改,则参照前证并不包括任何修改,银行应劝阻以此和方式开立、保兑或通知信用证。

(2)接受单据。

第14条

b.收到单据后,开证行或保兑行(如有的话)(或代表他们的被指定银行)必须以单据为唯一依据,审核其是否表面上与信用证条款相符。如果单据表面上与信用证不符,上述银行可拒收单据。

如收到开立、保兑、通知或修改信用证的指示不完整或不清楚,被要求按该指示办理的银行可给受益人一预先通知,仅供参考,不负任何责任。信用证只能于必要的内容收到后,而银行又准备按该指示办理时,始作出开立、保兑、通知或修改,银行应提供必要的内容,不得延误。

c.如果开证行确定单据表面上与信用证条款不符,它可以完全根据自己的决定与申请人联系,请其撤除不符点。然而,这样做并不能延长第13条b款所述时间。

C.义务和责任

d.(1)如果开证行或保兑行(如有的话)(或代表他们的被指定银行)决定拒收单据,则其必须在不迟于自收到单据之日起第七个银行工作日结束前,以电讯,如不可能,则以其他快捷方式,发出通知。该通知应发至从其处收到单据的银行(寄单行)。如直接从受益人处收到单据,则将通知发至受益人。

第15条

(2)通知必须叙明因之拒收单据的所有不符点,并还必须说明银行是否留存单据听候处理,或已将单据退还交单人。

银行必须合理小心地审核一切单据,从确定单据表面上是否符合信用证条款。单据之间表面上互不一致者,将被认为不是表面上符合信用证条款。

(3)开证行或保兑行(如有的话)然后有权向寄单行索还已经给予的任何偿付款项及利息。

第16条

e.如开证行及/或保兑行(如有的话)未能按本条规定办理,及/或未能留存单据等待处理或将单据退还交单人,开证行及/或保兑行(如有的话)则开权宣称单据不符合信用证条款。


如银行被授权根据表面上符合信用证条款的单据付款、或承担迟期付款责任、或承兑、或议付时,发出该授权的一方有义务接受单据并对已付款、或已承担迟期付款责任、或已承兑、或已义付银行,进行偿付。

f.如寄单行向开证行或保兑行(若被保兑)提出应注意的单据中任何不符点,或通知上述银行关于该不符点,它已保留方式或根据赔偿书付款、承担延期付款责任、承兑汇票或议付时开证或保兑行(若被保兑),并不因之而解除其根据本条文的任何义务。该保留或赔偿书只是属于寄单行和被保留追索或开立赔偿书或为其开立赔偿书一方之间的关系。


开证行收到单据,如认为单据在表面上不符合信用证条款时,它必须以单据为唯一依据,确定究竟接受单据或拒受单据并宣称单据表面上不符合信用证条款。

第15条 (统一惯例400号第17条)单据有效性的免责

C 开证行应享有合理时间审核单据及作出如上所述接受或拒受单据的决定。

银行对任何单据的形式、完整性、准确性、真实性、虚假性或法律效力,或单据中载明或附加的一般及/或特殊条件,概不负责;对单据所代表货物的描述、数量、重量、品质、状况、包装、交货、金额或存在与否,或对货物发货人、承运人、货运代理人、收货人、或货物保险人或其他任何人的诚信或行为及/或疏忽、清偿能力、行为能力或资信状况,概不负责。


如开证行决定拒受单据,它必须毫不延迟地以电讯(如不可能时,则以其他快捷方法)通知寄单的银行(即寄单行),如单据系由受益人直接寄来时,则通知受益人。该通知必须说明开证行因之而拒受单据的不符点,并说明单据代为保存听候处理或已退还交单人(寄单行或受益人)。在此情况下,开证行将有权向寄单行索还已经给予该行的任何偿付款项。

第16条 (统一惯例400号第18条)讯息传递的免责


如开证行未按本条(C)和(D)两节的条文办理及/或未能保存单据听候处理或退还交单人,开证行即无权宣称单据不符合信用证条款。

银行对由于任何讯息、信函或单据在传递过程中发生的迟延及/或遗失而产生的后果,或电讯传递过程中发生的迟延、残缺或其他差错,概不负责。银行对专门性术语在翻译中产生的误解不负责任,并保留传送信用证条款、不作翻译的权利。


如寄单行向证开提出单据中任何不符点,它已以保留追索方式或根据保函付款、承担迟期付款责任、承兑或议付时,开证行为并不因之而解除其根据本条文的任何义务。该保留或保函只是属于寄单行和被保留追索或开立保函或为其开立保函一方之间的关系。

第17条 (统一惯例400号第19条)不可抗力

第17条

银行对于由天灾、暴动、骚乱、叛乱、战争或本身无法控制的其他原因、或任何罢工或停工而中断营业所引起的后果,概不负责。除非特别授权,银行恢复营业时,对于在营业中断期间到期的信用证,不再据以进行付款、承担延期付款责任、承兑汇票或议付。

银行对任何单据的形式、完整性、准确性、真实性、伪造或法律效力,以及对单据上所载的或附加的一般及/或特殊条件,概不负责;对单据所代表的货物的描述、数量、重量、品质、状况、包装、交货、价格或存在,或货物的发货人、承运人、保险人或其他任何人的诚信或行为及/或疏忽、偿付或执行能力或资信情况,也不负责。

第18条 (统一惯例400号第20条)被指示银行行为的免责

第18条

a.银行为了执行开证申请人的指示而利用另一家银行或其他银行的服务,这是代申请人办理的,其风险应当由该申请人承担。

银行对由于任何消息、信函或单据在传递过程中发生延误及/或遗失而引起的后果,或任何电讯在传递过程中发生延误、残缺或其他错误,亦概不负责。银行对专门性述语的翻译或解释上的错误,也不负责,并保留转递信用证条款而不翻译的权利。

b.即使银行主动选择了其它银行代办业务,如发出的指示未被执行,银行对外亦不承担义务和责任。

第19条

c.(1)一方指示另一方提供服务,指示方有责任负担被指示方因执行而发生的一切费用,包括佣金、手续费、成本费或开支。

银行对于由天灾、暴动、骚乱、叛乱、战争或本身无法控制的其他原因、或任何罢工或停工而中断营业所引起的后果,概不负责。除非特别授权,信用证在营业中断期间已逾期者,银行恢复营业后,将不再据以承担迟期付款责任,或进行付款、承兑或议付。

(2)即使信用证上规定这些费用由指示方以外的人负担,而这些费用不能收回时,指示方有支付的最后责任。

第20条

d.开证申请人应受外国法律和惯例加诸于银行的一切义务和责任的约束,并承担赔偿责任。


银行为有效地执行开证申请人的指示而利用另一银行或其他银行的服务,这是代该申请人办理的,其风险当由申请人承担。

第19条 (统一惯例400号第21条)银行之间的偿付安排

B 即使银行主动选择了代办银行,如发出的指示未被执行,银行亦不负责。

a.如果开证行欲使付款行、承兑行或议付行应得的索偿款项由这些银行(索偿行)向其它银行(偿付行)索取时,开证行应及时向偿付行发出履行偿付的适当指示或授权。


开证申请人应受外国法律和惯例加诸于银行的一切义务和责任的约束,并承担赔偿之责。[3

b.开证行不应要求索偿行向偿付行提供单证与信用证条款相符的证明。

第21条

c.如果索偿行未收到偿付行的偿付,开证行不能免除其本身偿付的责任。


如开证行欲使付款行、承兑行或议付行应得的偿付向开证行的另一分、支行或第三者银行(以下均称偿付行)索取时,应及时向该偿付行提偿照付索偿的适当指示或授权,并不得以索偿行必须向偿付行证实符合信用证条款作为先决条件。

d.如果偿付行未能在第一次提示时偿付,或未能按信用证规定或双方同意的方式履行偿付,则开证行应负责承担索偿行的利息损失。

B 如偿付行未能进行偿付时,开证行不能解除其自行偿付的任何义务。

e.偿付行的费用应由开证行承担。然而,如果此项费用由其它方承担,开证行有责任在原信用证中和偿付授权书中注明。如果偿付行的费用由其它方承担,并由索偿行在信用证支用时代为收取。如果信用证未被支用,偿付行的费用将由开证行负担。


如偿付行未能于第一次提示即按信用证规定或双方同意的方式进行偿付时,开证行应负责承担付款行、承兑行或议付行的利息损失。

第20条 (统一惯例400号第22条)出单人不明确

D.单 据

a.不应使用诸如“第一流的”、“著名的”、“合格的”、“独立的”、“正式的”、“有资格的”、“当地的”、以及类似的词语来描述信用证项下应提交的任何单据的出单人。如信用证中加注了此类词语,只要提交的有关单据在表面上符合信用证的其它条款和条件,且非由受益人开立的,银行将照予接受。

第22条

b.除非信用证中另有规定外,银行还将接受下述方法或从表面上看是用下述方法制做的单据作为正本单据:


一切开证指示和信用证本身及一切信用证修改指示和修改书本身必须明确注明据以进行付款、承兑或议付的单据。

(1)影印、自动处理或电脑处理;


不应使用诸如“第一流”、“著名”、“合格”、“独立”、“官方”及类似词语来描述信用证项应提交的任何单据的出单人。如信用证条款加注了此类词语,只要提交的有关单据表面上符合信用证其他条款,银行将照予接受。

(2)复写;


除非信用证另有规定,银行将接受下述方法制作或看来是按其方法制作的单据作为正本单据:

但条件是上述方法制做的单据须加注“正本”字样,并且如信用证规定,在表面上签字。

(1)影印;

根据信用证规定或需要签署条款的文件可以手签、传真签字、穿孔签字、印戳、用符号或使用其它机构或电子证实方法签字。

(2)自动或电脑处理;

c.(1)除非信用证另有规定,银行将接受标有副本字样或没有标明正本字样的单据作为副本单据,副本单据毋须签字。

(3)复写。

(2)信用证要求多份单据时,诸如“副本”、“一式两份”、“两份”等,可以交付一份正本,其他份数用副本单据来满足,但单据本身另作表明者除外,除非信用证另有规定。

但该单据须注明为正本,必要时在表面上加以证实。

d.除非信用证另有规定,当信用证条款要求单据被证实、有效、合法、签证、确认或类似要求时,在该单据表面上有满足上述条件的任何签署、符号、印戳或标记即为符合要求。

第23条

第21条 (统一惯例400号第23条)未规定单据签发人或内容

当信用证要求除运输单据、保险单据和商业发票以外的单据时,信用证应规定该单据的出单人及其措辞或项目内容。倘信用证无此规定,如提交的单据的内容能说明单据中述及的货物及/或服务与提交的商业发票上所述有关联或当信用证不要求商业发票时,与信用证中所述的货物及/或服务有关联,则银行将予接受。

当要求提供运输单据、保险单据和商业发票以外的单据时,信用证中应规定该单据的出单人及它们的措辞或资料内容。如果信用证中没有这样的规定,只要提交的单据上的资料内容能与商业发票上描述的相符;或者,当信用证没有要求提交商业发票时,则银行将接受这样的单据。

第24条

第22条 (统一惯例400号第24条)出单日期与信用证日期

除非信用证另有规定,银行将接受出单日期早于信用证开证日期的单据,但该项单据须在信用证和本条文规定的时限之内提交。

除非信用证另有规定,银行将接受出单日期早于信用证开立日期的单据,但该单据需在信用证和本条文规定的时限内提交。

D1 运输单据(表明已装船或发运或接受监管的单据)

第23条 (统一惯例400号第26条)海运提单

第25条

a.如果信用证要求港至港装运的提单,除非信用证另有规定,银行将接受下述单据,而不论其名称如何:

除非信用证要求海运提单(远洋提单或包括海运的提单)或邮局收据或邮寄证明作为运输单据:

(1)表面上看来注有承运人的名字和被下列人员签署或用其他方式证实:

A 除非信用证另有规定,银行将接受下列运输单据:

.承运人或代替或代表承运人的具名代理人,或

(1)表面上看来系由各具名的承运人或其代理人所出具,及

.船长或代替或代表船长的具名代理人,或

(2)分别情况注明货物的发运或接受监管或已装船,及

.船东或代替或代表船东的具名代理人,

(3)如签给发货人的正本超过一份,则包括全套正本,及

承运人、船东或船长的任何签署或证实必须表明其为“承运人”、“船东”或“船长”。承运人、船东或船长的代理人的签署或证实也必须表明被代理方,如承运人、船东或船长的名字和资格,和

(4)符合信用证一切其他条款者。

(2)表明货物已装船或已装运于指名船只。

B 除上述规定及信用证另有规定外,银行将不拒受下列运输单据:

装船或装运于指名船只,可以是在提单上以预先印就的文字表明货物已被装上指名船只或已装运于指名船只,在这种情况下,提单的签发日期即视为装船日期和装运日期。

(1)注有诸如“联合运输提单”、“联合运输单据或港至港提单”标题或类似意图和效力的标题或标题组合者,及/或

除此之外装上指名船只必须在提单上加批注来证明,并应注明货物已装船的日期。在这种情况下,注明已装船的日期将视为装运日期。

(2)注明某些或全部货运条件参阅运输单据本身以外另一来源或单据者(简式/背面空白的运输单据),及/或

如果提单载有表明“预期船只”或类似词语,装上指名船只还必须在提单上加已装船批注以作证明,除了有装船日期还应包括货物已装船的船只,即使货物已被装上“预期船只”。

(3)注明接受监管地点不同于装货港,及/或最后目的地不同于卸货港者,及/或

如果提单表明了不同于装运港的收货地或监管地,装船批注还必须包括信用证规定的装运港和货物已装上船的船名,即使货物被装上提单上指名的船只。

(4)述及货装集装箱或托盘之类者,及/或

(3)表明信用证规定的装货港和卸货港,尽管提单上:

(5)在有关船只或其他运输工具及/或卸货港项下,注有“预期”字样或类似保留条件者。

(a)表明的监管地不同于装货港,及/或最终目的地不同于卸货港,及/或


除非信用证另有规定,如系海运或包括海运的多种类型运输时,银行将拒受下列运输单据:

(b)载有表明装货港及/或卸货港是“预期的”或类似词语,只要单据还说明了装货港及/或卸货港是信用证规定的,和

(1)注明以租船合约为准者,及/或

(4)包括一套单独一份的正本提单,或如果签发的正本超过一份,则包括出具的全套正本,和

(2)注明载运船只仅以帆为动力者。

(5)载有货运全部的条款或仅表明某些条款和条件参阅提单(简式/背面空白的提单)以外的另一来源或单据者,银行并不审核这些条款和条件的内容,和


除非信用证另有规定,银行将拒受运输行出具的运输单据,但国际商会批准的“国际运输商协会联合会”的联合运输提单或注明运输行作为承运人或作为某承运人的代理人出具的运输单据外。

(6)在所有其他方面均符合信用证的规定。

第26条

b.就本条文而言,转运系指根据信用证的规定,在从装运港到卸货港的海运过程中,货物从一船卸下并再装上另一船。

如信用证要求海运提单作为运输单据时:

c.除非信用证条款规定禁止转运,银行将接受表明货物将转运的提单,但以同一运输单据包括全程运输为条件。

A 除非用证另有规定时,银行将接受下列单提。

即使信用证禁止转运,银行将接受下述提单:

(1)表面上看来系由具名的承运人或其代理人出具,及

(1)表明转运将发生,只要在提单上证实有关的货物是由集装箱、拖车、“子母”船装运,并以同一运输单据包括全程运输为条件,及/或

(2)注明货物已装上或已装运于指名船只,及

(2)含有承运人有权转运条款者。

(3)如签给发货人的正本超过一份,则包括全套正本,及

第24条 (统一惯例未有规定)不可转让的海运提单

(4)符合信用证一切其他条款者。

1.如果信用证要求一份不可转让的海运提单或类似形式的不可转让海运或多式联运单据,除非信用证另有规定,银行将接受下述单据而不论其名称如何:

B 除上述规定及信用证另有规定外,银行将不拒受下列运输单据:

(1)载有表明承运人或多式联运经营人的名字和被下列人员签署或用其他方式证实:

(1)注有诸如“联合运输提单”、“联合运输单据”、“联合运输提单或港至港提单”标题或类似意图和效力的标题或标题组合者,及/或

.承运人或多式联运经营人或代替或代表承运人或多式联运经营人的具名代理人,或

(2)注明某些或全部货运条件参阅运输单据本身以外另一来源或单据者(简式/背面空白的运输单据),及/或

.船长或代替或代表船长的具名代理人,或

(3)注明接受接管地点不同于装货港,及/或最后目的地不同于卸货港者,及/或

.船东或代替或代表船东的具名代理人。

(4)述及货物装于集装箱或托盘之类者。

承运人、多式联运经营人、船长或船东的签署或证实必须表明其为“承运人”、“多式联运经营人”、“船长”或“船东”。承运人、多式联运经营人、船长或船东的代理人的签署或证实也必须表明被代理方的名字和资格,和

C 除非信用证另有规定,银行将拒受下列单据:

(2)表明货物已发运、接受监管或装船。

(1)注明以租船合约为准者,及/或

发运、接受监管或装船可以用文字在运输单据上表明,运输单据的日期将被认为是发运、接受监管或装船和装运日期。然而,如果单据规定,使用印戳或其他方式表明发运、接受监管或装船日期,则这种日期将被视为装运日期。

(2)注明载运船只仅以帆为动力者,及/或

如果运输单据载有表明“预期船只”或与船只有关的类似修饰语,在运输单据上还必须加装船批注以证明已装船,除了有货物装船日期,还应包括货物已装上船只的名称,即使货物已装上“预期船只”,和

(3)在船只及/或装货港项下注有“预期”或类似保留条件者,除非单据上按照第27条(B)节加有已装船批准注并表明实际装货港,及/或在卸货港项下注有“预期”或类似保留条件者,除非单据上注明的最后目的地不是卸货港,及/或

(3).a)表明信用证规定的装运港和卸货港,及/或

(4)电运输行出具者,但单据上表明运输行作为承运人或某承运人的代理人出具者除外。

b)表明收货地不同于装货港,及/或最终目的地不同于卸货港,及/或

第27条

c)载有表明“预期的”或与船只及/或装运港及/或卸货港有关的类似修饰语。


除非信用证明确要求已装船的运输单据,或除非不符合信用证其他条款或不符合第26条规定,银行将接受表明货物已接受监管或收妥待运的运输单据。

(4)包括一套单独一份的正本运输单据,或如果签发的正本超过一份,则包括出具的全套正本,和